In der Wirtschaftskriminalität hat der Betrug einen hohen Anteil. Die Dunkelziffer ist hoch, nicht jedes Delikt wird strafrechtlich zur Anzeige gebracht. Mancher Unternehmer fürchtet negative Schlagzeilen, anderen fehlen die Beweise, kriminelles Verhalten eines Mitarbeiters nachzuweisen.

Ein Unternehmen ist auf vertrauenswürdige, verantwortungsbewusste Arbeitnehmer angewiesen. Leider zeigen sich manche Beschäftigte von ihrer kreativen Seite, wenn es um Betrug in der Firma geht.

Betrugsformen können sein:

• Spesenbetrug
• Vorgetäuschte Arbeitsunfähigkeit
• Schwarzarbeit
• Unerlaubte Nebentätigkeit auf Kosten des Arbeitgebers
• Lohnfortzahlungsmissbrauch
• Korruption
• Unterschlagung
• Abrechnungsbetrug
• Versicherungsbetrug
• Computerbetrug
• Kapitalanlagenbetrug
• Wettbewerbsbetrug durch geschäftsschädigendes Verhalten

Betrug ist eine Gefahr für Ihre Firma.

Kriminelle Mitarbeiter leiten Gelder in die eigene Tasche oder verdienen durch Schwarzarbeit, obwohl sie eigentlich krankgeschrieben sind. Betrügereien richten Schaden an und können unter Umständen die Existenz ihrer Firma bedrohen. Eine konsequente und effektive Aufdeckung des Sachverhalts ist bei einem Betrugsverdacht dringend angeraten. Mit Hilfe professioneller Ermittler können betrügerische Machenschaften aufgedeckt und rechtssicher dokumentiert werden.

Der Tatbestand des Betrugs ist im § 263 StGB geregelt. Das StGB spricht deutlich von einer Täuschung der Tatsachen, die einem Betrug vorausgeht. Ein krimineller Arbeitnehmer muss also eine Menge an Energie und Planung aufwenden, um seinen Arbeitgeber bewusst zu schädigen und sich an fremdem Vermögen zu bereichern.

Nicht zu handeln, wird teuer, darum empfehlen wir schnell und konsequent mit Hilfe erfahrener Ermittler die Aufdeckung und Beweissicherung von Betrug zu dokumentieren. So liegen ihnen Nachweise für die Einleitung rechtlicher Schritte vor.

Auf Diebstahl am Arbeitsplatz oder im Büro zu reagieren, ist für Arbeitgeber eine echte Herausforderung. Meist steht zu Beginn ein vager Verdacht, ein Gefühl, dass etwas nicht stimmt, doch ohne Beweise sind dem Vorgesetzten die Hände gebunden.

Wie soll sich der Arbeitgeber verhalten? Laut Strafgesetzbuch droht bei Diebstahl eine Geldbuße oder Haft, je nach Wert des Diebesgutes. Handelt es sich um Bagatellen oder um hochwertige Wirtschaftsgüter? Hier lohnt sich ein genauer Blick.

Eine Bagatelle ist das Verzehren von firmeneigenen Lebensmitteln. Bekommt eine Bäckerei-Mitarbeiterin Appetit auf eines der leckeren belegten Brötchen, die zum Verkauf angeboten werden, und verzehrt dieses ohne Bezahlung, ist das ein Bagatell-Diebstahl. Nimmt ein Büroangestellter ein paar Bögen Druckerpapier oder ein paar Kugelschreiber mit, ist auch das als Bagatelle zu werden.

Die Gefahr bei solchem Diebstahl: Wer nicht frühzeitig erwischt wird, macht weiter. Und oft dreister als vorher. Das gilt für Bagatellen als auch für Diebstähle höherwertiger Güter und Betriebsmittel.

Gewissheit über Art und Umfang des Diebstahls durch den eigenen Mitarbeiter, bekommt der Arbeitgeber durch die Sicherung von Beweisen sowie die vollständige Klärung des Sachverhalts. Dazu gehört auch eine Befragung des Arbeitnehmers über dessen Motive für den Diebstahl. Manches Verhalten hat einen traurigen Hintergrund. Geldnot oder Überschuldung, aber auch Frustration und Unzufriedenheit über die betriebliche Situation, Rachegefühle und Verletzungen durch Kollegen oder Vorgesetzte können hinter so einem Delikt stehen.

Fakt ist: Je eher der Arbeitgeber reagiert und mit Hilfe professioneller Ermittler Beweise sichert und die Fakten klärt, desto schneller wird dem Dieb Einhalt geboten und weiteren Schaden vermieden.

Die Einschleusung verdeckter Ermittler bezieht sich auf die Praxis, eine Person in eine Gruppe, Organisation oder Umgebung einzuschleusen, um verdeckte Ermittlungen durchzuführen. Das Ziel dabei ist, Informationen zu sammeln und Beweise für strafrechtlich relevante Aktivitäten zu gewinnen.

Diese Technik wird oft in Fällen angewendet, in denen herkömmliche Ermittlungsmethoden möglicherweise nicht effektiv sind oder die Offenlegung der Identität eines Ermittlers die Untersuchung gefährden könnte.

Nach Bedarf wird eine weibliche Detektivin als verdeckte Ermittlerin eingesetzt. Der Einsatz von verdeckten Ermittlern ist oft mit juristischen und ethischen Überlegungen verbunden, da er in die Privatsphäre eingreifen kann, aber gleichzeitig notwendig sein kann, um schwerwiegende Straftaten aufzudecken.

Die Einschleusung von Ermittlern ist eine sehr sensible und anspruchsvolle Recherchemethode. Der für die Einschleusung vorgesehene Ermittler oder Ermittlerin muss sich im Vorfeld mit der Sachlage und den spezifischen Gegebenheiten auseinandersetzen. Diese Form der Ermittlung kann nur von sehr erfahrenen Personen mit dafür geeignetem Hintergrund durchgeführt werden.

Im betrieblichen Kontext ist die Einschleusung das Mittel der Wahl, um möglichst bald belastbare Beweise sichern zu können und in Folge weiteren Schaden vom Betrieb abwenden und vermeiden zu können.

Eine Einschleusung von Ermittlerin oder einer Ermittlerin ist ideal bei

• Diebstahl
• Betrug
• Mitarbeiterüberwachung
• Arbeitszeit- und Abrechnungsbetrug
• Kassendiebstahl
• Krankschreibungsbetrug und Lohnfortzahlungsbetrug
• Korruption
• Sabotage

Rechtlich ist die Einschleusung von Ermittlern erlaubt, jedoch müssen die Vorgaben dafür beachtet werden. Verwendung darf nur finden, was laut Bundesdatenschutzgesetzt das berechtigte Interesse des Auftraggebers beinhaltet.

Nach einem Urteil des Arbeitsgerichts Frankfurt (AZ 7 Ca 17/00) dürften Detektive als verdeckte Privatermittler ohne Zustimmung des Betriebsrats in Betrieben zum Einsatz kommen.

Wenn Sie einen begründeten Verdacht haben, dass ein Mitarbeiter oder eine Mitarbeiterin strafbare Handlungen zum Nachteil der Firma begeht, sollte schnell gehandelt werden. Eine professionelle und seriöse Wirtschaftsdetektei behandelt Ihr Anliegen diskret und berät sie kompetent und auf vertraulicher Basis.

Haben Sie die Vermutung, Ihr Handeln und Tun wird überwacht? Könnte Ihr privates Auto oder das Dienstfahrzeug per GPS-Tracking überwacht werden?

Technisch ist die Überwachung und Verfolgung von Wegen der Zielperson keine große Herausforderung. Außendienstfahrzeuge können beispielsweise von der Firmenzentrale mit GPS-Trackern ausgestattet werden. Das ist völlig legal, sofern die Mitarbeitenden darüber informiert sind.  

Erfolgt die Überwachung per GPS-Tracker heimlich, ist sie laut Urteil des BGH strafbar (siehe auch GPS-Überwachung einer Zielperson).

Neben der illegalen Handlung des Trackings kann der persönliche Schaden durch eine heimliche GPS-Überwachung erheblich sein. Ein Fahrzeug ist leicht mit einem Peilsender zu versehen, jedoch sind moderne GPS-Tracker für den Laien oft nicht erkennbar und kaum zu entdecken. Hier helfen unsere Experten und stellen ihr Fahrzeug auf den Kopf, damit sie sich wieder sicher und unbeobachtet wissen.

Die Kasse gehört zu den sensiblen Bereichen eines Unternehmens. Besonders im Einzelhandel, in dem viele Bargeschäfte abgewickelt werden, verlockt die Kasse so manchen Mitarbeiter zur unerlaubten Geldbeschaffung.

Das Gros der Arbeitnehmer rechtfertigt das Vorschuss-Vertrauen des Arbeitnehmers, einige aber nicht. Der Schaden durch Kassendiebstahl kann immens sein, besonders dann, wenn er über einen längeren Zeitraum andauert.

Arbeitnehmer kennen die Interna in der Regel sehr gut. Sie wissen, wo im Unternehmen die Schwachstellen sind und wie sie unbemerkt einen Diebstahl organisieren können. In manchen Fällen sind sich Mitarbeiter möglicherweise nicht bewusst, dass sie einen strafrechtlichen Diebstahl begehen, wie beispielsweise das Mitnehmen oder Verzehren von übriggebliebenen Lebensmitteln. Dieser Sachverhalt kann durch eine kulante und deutliche Kommunikation des Arbeitgebers entkräftet werden und sogar einen positiven Effekt auf das Betriebsklima haben.

Anders sieht es bei dem Griff in die Kasse aus. Wenn der Arbeitgeber den Verdacht hegt, dass Mitarbeiter Geld aus der Kasse stehlen, sollte mit Umsicht agiert werden. Persönlichkeitsrecht von Mitarbeitern müssen gewahrt werden, trotz eines berechtigten Verdachts. Verstöße gegen arbeits- und strafrechtliche Bestimmungen sollten auf jeden Fall vermieden werden.

Dass ein stehlender Mitarbeiter „in flagranti“ beim Kassendiebstahl erwischt wird, ist eher selten. Manchmal sind mehrere Mitarbeiter involviert und decken sich gegenseitig oder schweigen aus Angst. Externe Ermittler, die verdeckt als neue Mitarbeiter in einem von Diebstahl oder anderen Straftaten heimgesuchten Unternehmen arbeiten, sind das erste Mittel zur Wahl. Professionelle Detektive sichern gerichtsverwertbare Beweise und geben dem Unternehmer die Möglichkeit, die Straftat entsprechend zu verfolgen.

Früher sprach man von „Blaumachen“, wenn ein Arbeitnehmer auf kreative Weise sich freie Tage genehmigte. Ein Kavaliersdelikt? Mitnichten. Tatsächlich ist der Krankschreibungsbetrug als auch der Lohnfortzahlungsbetrug das Vortäuschen einer Arbeitsunfähigkeit. Der Tatbestand der Täuschung kann aufgrund seines vertragsverletzenden Charakters eine fristlose Kündigung rechtfertigen.

Woran erkennt der Arbeitgeber, ob der Arbeitnehmer tatsächlich arbeitsunfähig ist?

Der Grund für eine Arbeitsunfähigkeit ist oft nicht bekannt. Das Unternehmen und die Kollegen müssen vertrauen, dass die vorgelegte ärztliche Bescheinigung rechtens ist. Leider ist das nicht immer der Fall. Hellhörig sollten sie werden, wenn der Mitarbeiter

• sich meist vor und nach Wochenenden oder vor und nach Urlaubsbeginn krankmeldet
• er bei Freizeitaktivitäten angetroffen wird, die mit seiner Arbeitsunfähigkeit nicht vereinbar sind
• er meist nur kurz und öfter krankgemeldet ist

Was kann das Unternehmen tun?

Bestehen Zweifel an der Arbeitsunfähigkeit eines Arbeitnehmers, gibt einige Möglichkeiten, diesen Zweifeln zu folgen. So darf ein Arbeitgeber durchaus einen Krankenbesuch abstatten, jedoch muss der Mitarbeiter keine Auskunft über die gesundheitliche Situation geben.

Liegen oben genannte Warnsignale vor, die die Vermutung für einen Krankschreibungsbetrug nahelegen, darf der Medizinische Dienst (MDK) den Arbeitnehmer medizinisch begutachten. Das Unternehmen muss die Hinzuziehung des MDKs begründen und muss entsprechende Nachweise über die Krankentage vorlegen.

Für weitere arbeitsrechtliche Schritte ist der gerichtssichere Nachweis der vorgetäuschten Arbeitsunfähigkeit zwingend erforderlich. Unsere Detektei begleitet schon seit vielen Jahren Unternehmen und legen ihnen Beweise gegen „Blaumacher“ vor.

„Detektivkosten, die einer Partei zur Beschaffung von Beweismitteln entstehen, können zu den erstattungsfähigen Kosten im Sinne des § 91 I 1 ZPO gehören, wenn das Beweismittel im Rechtsstreit verwertet werden darf“ (Quelle: https://rbh-recht.de/bgh-detektivkosten-­sind-im-einzelfall-notwendige-kosten-des-rechtsstreits/)

Wer eine Arbeitsunfähigkeit nur vortäuscht, hat keinen Anspruch auf Lohnfortzahlung. Ein Arbeitnehmer riskiert durch die Vortäuschung der Arbeitsunfähigkeit eine Abmahnung, im schlimmsten Fall sogar eine Kündigung.
Neben den arbeitsrechtlichen Folgen ist ein Lohnfortzahlungsbetrug laut §263 StGB strafbar, also alles andere als eine Lappalie.

Täuscht ein Arbeitnehmer seine Arbeitsunfähigkeit vor, schadet er dem Betrieb als auch den Kollegen durch sein unkollegiales Verhalten.

Hat der Arbeitgeber berechtigte Zweifel an der Arbeitsunfähigkeit (siehe auch Krankschreibungsbetrug / vorgetäuschte Arbeitsunfähigkeit), muss er wissen, dass die Hürden für Recherchen hochgelegt sind.

Ermittlungen bei vermutetem Lohnfortzahlungsbetrug gehören zu unserem Tagesgeschäft.

„Die Welt ist nicht unser Zuhause, wir sind nur Mietnomaden.“ Was der Philosoph Michael Wollmann mit seinem Aphorismus meinte, hat nichts mit der Wirklich von Vermietern zu tun, die Opfer von Mietnomaden wurden.

Mietnomaden handeln in der Regel mit der Absicht, die Miete nicht zu entrichten und dann oft bei Nacht und Nebel wegzuziehen. Sie hinterlassen Mietschulden und oft auch zerstörte, zugemüllte oder noch voll möblierte Wohnung. Der Schaden durch Mietnomaden kann besonders für kleine Vermieter existentiell sein.

Sie haben vielleicht selbst finanzielle Verpflichtungen und bedienen mit den Mietzahlungen ein Darlehen für die Eigentumswohnung. Ausstehende Mieten und im schlimmsten Fall ein Rechtsstreit und eine Sanierung der verwüsteten Wohnung können finanziell ruinieren.

Mietnomaden fallen in der Regel nicht vom Himmel und haben meist eine Vorgeschichte. Der Vermieter hat einige Möglichkeiten, sich umfassend über die Bonität der zukünftigen Mieter zu informieren. Er kann sich

• eine Mietschuldenfreiheitsbescheinigung des Vormieters
• eine Bescheinigung einer Auskunftei (SCHUFA, Creditreform) vorlegen lassen oder
• die Schuldnerverzeichnisse der Amtsgerichte prüfen. Dazu
• Arbeitgeberbescheinigungen, Einkommensnachweise und den
• gültigen Personalausweis vorlegen lassen.

Zudem sollten Wohnungsschlüssel erst nach erfolgter Kautionszahlung – und eventuell der ersten Monatsmiete – ausgehändigt werden. Dieses Vorgehen wird vom Mietrecht abgedeckt.

Was kann der Vermieter im Vorfeld tun?

Mietnomaden handeln mit Vorsatz und kennen entsprechende Tricks, positive wirtschaftliche Verhältnisse vorzutäuschen. Diese Vortäuschung ist strafbar und kann nach Bekanntwerden nach dem Abschluss eines Mietvertrages die fristlose Kündigung der Wohnung rechtfertigen. So weit muss es aber nicht kommen.

Schon im Vorfeld lassen gewiefte Vermieter potentielle Mieter durch professionelle Wirtschaftsdetekteien überprüfen.

Unsere erfahrenen Ermittler decken die echte Identität von Betrügern auf, entlarven Mietnomaden und helfen Vermietern, säumige Mieter aufzuspüren. Wir empfehlen die Überprüfung von möglichen Mietern auf jeden Fall vor Abschluss des Mietvertrags, um Schäden durch Mietnomaden vorzubeugen.

Für die Gewinnung wichtiger Erkenntnis ist die Observation oder Überwachung von Zielpersonen notwendig. Die Observation erfolgt verdeckt und systematisch. Und sie ist immer mit einem genau definierten Ziel verknüpft.

Eine Überwachung kann stationär erfolgen, z.B. in Form von Kameras an Gebäuden, oder beweglich durch Ermittler. Die bewegliche Observation kann klassisch per Fuß oder per Fahrzeug (Auto, Motorrad, Fahrrad) erfolgen. Wichtig dabei ist, dass die Überwachung unauffällig und der Situation angepasst erfolgt.

Für die Observation einer Zielperson arbeiten wir mit neuster Technik und arbeiten mit hohem professionellem Einsatz. Eine gute Überwachung und deren Dokumentation ist für die Erkenntnisgewinnung unerlässlich. Bei uns werden ausschließlich erfahrene Ermittler mit der Observation betraut.

Arbeitgeber müssen sich auf ihre Mitarbeiter verlassen können. Sie müssen sicher sein, dass deren Biografie keinen Zweifel für den Einsatz im Unternehmen gibt. Dies gilt besonders für sicherheitsrelevante Bereiche und Tätigkeiten, in denen Mitarbeiter mit hohen Werten in Berührung kommen.

Arbeitgeber haben die Möglichkeit, vom potentiellen Arbeitnehmer ein Führungszeugnis zu verlangen bzw. die Stelle mit einem negativen Führungszeugnis zu verknüpfen. Das ist beispielsweise bei der Arbeit mit Kindern oder Minderjährigen der Fall.

Ein (erweitertes) Führungszeugnis besagt, ob die Person einen Eintrag im Bundeszentralregister hat und vorbestraft ist oder nicht. Beantragen kann man dieses online unter  www.fuehrungszeugnis.bund.de

Nicht jedes Vergehen oder Verhalten ist strafrechtlich relevant oder festgehalten, spielt aber für die Bewertung eines Bewerbers eine wichtige Rolle. Hier setzt die Personalüberprüfung an. Eine diskrete und professionelle Personalüberprüfung gibt dem Arbeitgeber Gewissheit, ob der potenzielle Mitarbeiter für die Aufgaben im Unternehmen der Richtige ist.

Wir empfehlen, vor Abschluss eines Arbeitsvertrags eine Personalüberprüfung durchzuführen und so das Risiko für das Unternehmen zu minimieren. Sprechen Sie uns an!

Spektakuläre Diebstähle von Booten und Flugzeugen schaffen es immer wieder in die Medien. Ein Politmagazin spricht in einem Artikel vom geplanten Diebstahl hunderter Linienflugzeuge durch Russland (Quelle: https://www.spiegel.de/ausland/leasing-maschinen-­eu-behoerde-wirft-russland-diebstahl-hunderter-­linienflugzeuge-vor-a-dbdbd35d-a572-468a-b54b-­5ddabb2ac6cb).

Doch es geht auch eine Nummer kleiner. Auch Kleinflugzeuge geraten immer wieder in den Fokus Krimineller. Wie auch immer die Motive sind - Schaden und Ärger mit ist für jeden Eigentümer groß.

Ähnlich verhält es sich mit dem Diebstahl von Booten und Schiffen. Bootsdiebstähle und Teilen davon wie Motoren und hochwertige Ausrüstung, nimmt zu. Das Yacht-Magazin schreibt in ihrem Special vom 30.06.2023 (www.yacht.de) von einer Zunahme an Außenbordern-Diebstählen im Jahr 2022 von rund 10 Prozent.

Spitzenreiter ist Brandenburg, gefolgt von Berlin und Nordrhein-Westfalen.

Besonders unbewachte Häfen und Trockenliegeplätze bieten Tätern oft leichtes Spiel. Die Banden sind gut organisiert und suchen sich die Objekte sehr genau aus. Wie im oben erwähnten Artikel beschrieben, ist Rumänien das Hauptzielland für illegal beschaffte Außenbordmotoren. Ein Großteil der Nachfrage nach Booten und anderen Wasserfahrzeugen wie Jetskis sowie Bootsanhängern und Zubehör, kommt aus Osteuropa.

Sicherheitstechnik für Boote und Flugzeuge schützen mitunter vor unbefugtem Zugriff. Fachverbände, Hersteller und Polizeidienststellen informieren über technische Möglichkeiten, das Eigentum zu schützen.

Das Kompetenzzentrum Bodensee der Wasserschutzpolizei Konstanz bietet Bootseignern an, Boot und Zubehör kostenlos individuell gravieren zu lassen (www.presseportal.de/blaulicht) Die Registriernummern werden dann im Bootspass eingetragen, so dass im Schadensfall die Daten sofort zur Hand sind.

Das Sicherstellen und Rückführen von Booten, Schiffen und Flugzeugen erfordert eine äußerst professionelle Zusammenarbeit mit Ermittlern verschiedenster Disziplinen und einem länderübergreifenden Netzwerk.

Jeder kennt den Begriff der Sabotage und weiß, dass durch die vorsätzliche Schädigung oder Zerstörung von Maschinen, Systemen oder Infrastruktur erhebliche Probleme verursacht werden können.

Die Motive von Sabotage unterliegen der ganzen Bandbreite, wie die Möglichkeiten, Sabotage-Akte durchzuführen. Laut dem Deutschen Präventionstag betragen im Jahr 2022 die Schäden in der deutschen Wirtschaft durch Diebstahl, Spionage und Sabotage (www.praeventionstag.de) unglaubliche 203 Milliarden Euro. Demnach soll nahezu jeder deutsche Betrieb davon betroffen sein. Das Gros ist von digitalen Angriffen Chinas und Russlands betroffen.

Doch es gibt nach wie vor analoge Sabotage. Insider kennen die Abläufe in einem Betrieb und können diese durch gezielte Sabotage-Akte empfindlich stören. Beispielsweise kann ein Saboteur bewusst eine Produktionsmaschine beschädigen oder zerstören. Ein Informatiker könnte eine Fehlercodierung für ein Fahrzeug oder Computersystem einbringen. Auslieferungsreife Verkaufsprodukte werden beschädigt oder bewusst mit fehlerhaften Teilen versehen. Die Liste möglicher Sabotageaktionen ist unendlich. Ebenso wie die Motive dieser Täger. Manche handeln allein und aus Rache, andere im Auftrag der Konkurrenz und aus Geldgier. Es gibt Tätergruppen, die der organisierten Kriminalität zuzuordnen sind, andere, die von Regierungen fremder Länder gesteuert werden.

Sicher ist: Sabotage ist ein bewusster Akt und führt zu direkten wirtschaftlichen Schäden. Hinzu kommen Folgeschäden durch Umsatzverluste, Umsatzrückgänge und eine einsetzende Fluktuation durch eine stark verunsicherte Belegschaft.

Woran erkennt man Sabotage im Betrieb?

Erfolgt die Sabotage offen, zeigt sich diese oft durch ein Erpresserschreiben oder eine Nachricht mit einem entsprechenden Hinweis.

Die verdeckte Sabotage zeigt sich meist erst nach einiger Zeit, mitunter erst nach Monaten. Anzeichen dafür können sein:

• immer wieder auftretende Störungen im Betriebsablauf oder in den Systemen
• Maschinenausfälle
• Datenlecks
• Unerklärliche Vorkommnisse wie Brände, Unfälle und ähnliches
• Immer wieder fehlerhafte Produkte oder Arbeitsausführung

Um den Betrieb zu schützen, sollte man im Verdachtsfall schnell handeln.

Saboteure müssen schnellstens enttarnt und deren Machenschaften rechtssicher dokumentiert werden. Die Detektei Basic verfügt über eine langjährige Erfahrung in der Aufdeckung von betriebsschädigendem Verhalten und setzt dafür ausschließlich darauf spezialisierte Ermittler und Ermittlerinnen ein.

Das Bundesfinanzministerium definiert Schwarzarbeit wie folgt: Schwarzarbeit ist die Erbringung von Dienst- oder Werkleistungen unter Umgehung von steuerrechtlichen und sozialversicherungsrechtlichen Pflichten bzw. unter Missachtung gewerberechtlicher Vorgaben (https://www.bundesfinanzministerium.de/Content­/DE/Glossareintraege/S/Schwarzarbeit.html?view=renderHelp).

Zuständig für die Bekämpfung der Schwarzarbeit und illegale Beschäftigung sind die Hauptzollämter.

Neben dem steuer- und versicherungsrechtlichen Verstoß durch Arbeitgeber, wird die Schwarzarbeit durch Arbeitnehmer in der Gesellschaft noch immer als Kavaliersdelikt betrachtet. Gerade im privaten Sektor ist die Versuchung groß, schwarz zu arbeiten. Um dies zu verdeutlichen, wird gerne eine Studie des Instituts der deutschen Wirtschaft aus dem Jahr 2017 herangezogen. Demnach sind rund 90 Prozent der in Privathaushalten beschäftigten Reinigungskräften nicht angemeldet.

Aber auch Unternehmen selbst leiden mitunter unter den Nebengeschäften ihrer Arbeitnehmer. Besonders dann, wenn Betriebsmittel für private Zwecke gestohlen werden oder eine unerlaubte, nicht angemeldete Tätigkeit ausgeführt wird.

Haben Sie das Gefühl, dass mit einem Arbeitnehmer „etwas nicht stimmt“? Vielleicht fehlt mal da ein Eimer Farbe und dort mal ein Sack Zement, aber es gibt keinen Beweis für Schwarzarbeit? Die diskrete Personalüberwachung bringt Ihnen Gewissheit. Rufen Sie uns an!

Spesenbetrug sowie die Manipulation der Reisekostenabrechnung ist strafrechtlich unzulässig. So mancher Arbeitnehmer zeigt bei der Abrechnung von Spesen und Reisekosten eine beachtliche Kreativität, die für den Arbeitgeber schnell recht teuer werden kann.

Was für den Mitarbeiter vielleicht eine Bagatelle ist, ist für den Arbeitgeber ein Vermögensschaden. Besonders dann, wenn der Spesenbetrug nicht erkannt oder nicht konsequent verfolgt wird. Ist die großzügige Handhabung von Spesen- und Reisekostenabrechnungen erst einmal gang und gäbe, wird der tatsächliche Verstoß in der Belegschaft kaum mehr als solcher wahrgenommen. Folge: Die Betrügereien nehmen zu, ebenso der Schaden für das Unternehmen. Möglicherweise führt eine laxe Kontrollkultur zu Verstößen in anderen Bereichen wie dem Lohnfortzahlungsbetrug oder Diebstahl.

Es gibt mehrere Arten von Spesenbetrug

Kilometer-Abrechnungsbetrug

• Private Fahrten werden als geschäftliche abgerechnet
• Abrechnung von Wegen und Arbeitszeit, die nicht geleistet wurden
• Kilometerangaben werden aufgerundet und so jedes Mal etwas mehr abgerechnet, nach dem Motto: Kleinvieh macht auch Mist.

Betrug bei Einreichung von Belegen

• Private Einkäufe werden als geschäftliche Ausgabe deklariert und Angaben gefälscht
• Privates Fahrzeug wird mit der betrieblichen Tankkarte befüllt
• Belege werden mehrfach eingereicht

Was tun bei einem Verdacht auf Spesenbetrug?

Unsere Empfehlung ist, sich Gewissheit zu verschaffen. Der Spesenbetrug des Arbeitnehmers muss zweifelsfrei und mit gerichtssicheren Belegen dokumentiert werden. Nur so hat der Arbeitgeber eine arbeitsrechtliche Handhabe gegenüber dem Mitarbeiter. Selbstverständlich steht unsere Detektei auch als Zeuge vor Gericht zur Verfügung.

Der Nachweis von Spesenbetrug erfolgt durch erfahrene Detektive, die diskret und vom Arbeitnehmer unbemerkt dessen Tätigkeiten beobachten und protokollieren. Ein Abgleich zwischen Observationsbericht und den vom Arbeitnehmer eingereichten Belegen ist so für den Arbeitgeber leicht möglich.

Wir ermitteln in Deutschland, aber auch weltweit. Gerade im Ausland ist es ein leichtes, Spesenabrechnungen mit gefälschten Belegen und privaten Ausgaben in betrügerischer Absicht anzureichern.

Und die Kosten?

Wie bereits mehrfach von verschiedenen Gerichten bestätigt, sind die Kosten für Ermittlungen aufgrund eines konkreten Verdachtsfalles durch eine Detektei erstattungsfähig.

Nach §91, Abs. 1 ZPO ist dies möglich, wenn eine Detektei die vor Prozess entstandenen Kosten, die für die Rechtsverfolgung notwendig sind, konkret darstellt, wofür diese angefallen sind. (OLG Saarbrücken, Az. 9 W 27/19 vom 06.01.2020)

Sicher kennen Sie die TV-Sendung „Die Versicherungsdetektive“. Die RTL-Doku-Soap zeigt mitunter recht bizarre Fälle, in denen Menschen versuchen, einen Schaden von ihrer Versicherung erstattet zu bekommen. Die einen zeigen ihn berechtigterweise an, die anderen sind im besten Fall sehr einfallsreich in der Darstellung des Vorgangs. In der Regel kommen die beiden Schadensregulierer Patrick Hufen und Timo Heitmann den Betrügern auf die Spur.

Der Straftatbestand des Betrugs (§ 263 StGB) ist erfüllt, wenn ein Versicherungsnehmer und/oder ein Dritter in betrügerischer Absicht Versicherungsleistungen erschleichen möchten, die ihnen aufgrund der tatsächlichen Situation nicht zustehen. Dazu gehört auch das bewusste und vorsätzliche Zerstören oder Beschädigungen von Gegenständen.

Versicherungsbetrug ist keineswegs eine sportliche Disziplin, wie manche meinen. Sobald eine bewusste Täuschung vorliegt, die das Vermögen eines Dritten – in diesem Fall die Versicherung – beschädigt, um sich selbst einen rechtswidrigen Vorteil zu schaffen, ist das eine betrügerische Handlung im Sinne des Strafgesetzbuches.

Arten des Versicherungsbetrugs

Unwahre Angaben nach (Einbruch) – Diebstählen

Mancher Versicherungsnehmer lässt es sich nicht nehmen, Gegenstände auf die Verlustliste zu setzen, die entweder nicht sein Eigentum waren oder nicht gestohlen wurden. Versicherungen verlangen in der Regel Nachweise darüber, dass die gestohlenen Gegenstände zum eigenen Hausrat gehören. Werden Belege gefälscht, kommt zum Versicherungsbetrug noch die Urkundenfälschung hinzu.

Vorsätzliche Brandstiftung

Ein schweres Vergehen, dass nach §§ 306 ff. separat strafrechtlich bewertet wird. Kommt es zu einer Brandstiftung mit Todesfolge, kann dies eine mehrjährige Haftstrafe nach sich ziehen.

Manipulierter Wasserschaden

Ein vorgetäuschter Wasserschaden durch manipulierte Leitungen kann sehr schnell einen hohen Schaden am Gebäude anrichten. Die Versicherungen lassen solche Schäden in der Regel durch Sachverstände analysieren. Das hält Versicherungsbetrüger nicht davon ab, eine Schadensregulierung nach Wasserschäden einzureichen.

Vorsätzliche Zerstörung oder Beschädigung einer Sache

Es braucht mal wieder ein neues Fernsehgerät oder Mobiltelefon? Versicherungsbetrüger sind sehr einfallsreich und melden Schäden, die vermeintlich durch Freunde oder Kinder verursacht sind. Es gibt durchaus Fälle, in den das so ist, doch hier ist ausschließlich die vorsätzliche Zerstörung oder Beschädigung einer Sache gemeint.

Erfundene Schäden

Wird ein Schaden gemeldet, den es tatsächlich nicht gibt, begibt sich auf das Glatteis des Versicherungsbetrugs. Sehr beliebt sind Schadensmeldungen an Kraftfahrzeugen. Der Betrüger konstruiert einen Unfallhergang, der in der Realität nicht stattgefunden hat.

Durch geschicktes und professionelles Vorgehen ist Versicherungsbetrug für erfahrene Detektive gut ermittelbar. Die Detektei Basic arbeitet schon seit Jahren für Versicherungen und sorgen dafür, dass Lügen von Versicherungsbetrügern kurze Beine haben.